投稿邮箱:lycmnews@126.com

重磅:投之家幕后嫌犯卢智建被警方抓获
发布时间:2018-09-13 14:31:49   来源:探长读财   评论

9月13日,国贸十八楼从多名知情人士处获悉,投之家等多家平台集资诈骗案的关键人物之——卢智建——已被杭州警方抓获。自今年6月份开始,网贷行业遭遇了“暴雷潮”,更出现了网贷行业最大的一起连环诈骗,涉及壹佰金融、天天财富、投之家等近十家平台,涉案资金逾600多亿。其幕后操控者即是温州瑞安“卢家帮”,其中的核心人物就是“大卢总”卢智建和“小卢总”卢立建。

重磅:投之家幕后嫌犯卢智建被警方抓获1

2018年7月17日,投之家的暴雷让“卢家帮”曝光。

据媒体报道,34岁的徐红伟七年前一手创立了网贷之家,号称“中国网贷第一媒体”,赚到盆满钵满。可惜的是,他当了裁判员又忍不住当运动员。

2017年9月,徐红伟决定把投之家卖掉。他的中介朋友推荐了几个买家,其中就包括了新疆天富蓝玉背后的实际控制人卢智建,据称是上市公司天富能源(600509.SH)旗下。

两个月后,徐红伟和卢智建签订了对赌协议,协议要求,投之家团队必须在一年之内将待收规模做到32亿,才付相应的股权款。

投之家CEO黄诗樵事后透露,“新股东很简单粗暴”,要求运营团队必须让卢氏家族关联的借款客户在平台上发标,提供了大量标的帮助投之家做大待收规模,很快就逾期了。“6月底、7月初,开始感觉流动性出现问题。”

这些钱很快都到了卢智建的手上。

卢家帮至少控制10家网贷平台

而此时,卢氏家族已经控制了大量的网贷平台,并相继爆雷。卢智建曾吹嘘道:“在徐红伟的带领下,他已经收购了多家平台。”

投之家暴雷后,媒体统计显示,卢氏家族至少控制了10家网贷平台。

重磅:投之家幕后嫌犯卢智建被警方抓获2

根据目前的线索看,从2017年开始,卢氏家族就开始在市面上寻找打算出售的网贷平台,但其并不直接收购。从已经公开信息看,卢氏团伙的伎俩利用伪国资等光鲜背景,可以起到对其游说和P2P平台进行包装和增信。

以人人爱家为例,平台于2018年7月6日发布清盘公告,其运营公司为杭州孔明金融信息服务有限公司,2015年7月成立,当前法人代表为吴寿喜,最终实控人为中欧控股集团香港有限公司。

具体查看人人爱家金融工商变更记录如下:

2016年12月浙江中科光电有限公司(已更名为中科光电集团有限公司)和中和世纪入股,同时法定代表人变为刘世品(原中科光电集团有限公司股东,2018年1月退出,由卢立建全资控股),监事变为季晓忠(杭州啃金投资有限公司监事,该公司由卢立章100%控股);

2017年4月浙江中科光电有限公司退出,中和世纪全资;

2017年6月刘世品退出,变更为吴寿喜,同时,中和世纪股权转让给上海熠威股权投资基金管理有限公司,同年8月上海熠威股权投资基金管理有限公司法人变更为吴寿喜,10月法人变更为曹高万(深圳市前海巨淘信息技术有限公司前法人),也是下级股东上海靳擎实业有限公司的法人。由此也可以看出中欧控股实际当前也与中科光电有着千丝万缕的关系。

问题P2P网贷平台牵扯进卢家帮的共性之一,是都出现了相对频繁的法人代表和股东的变更,部分平台的国资从入股到退出仅几个月时间,这样的目的,很大可能掩盖住了卢家帮诈骗的手法和图谋。

“卢氏家族就找上市公司大股东人做背书。卢氏家族先是借给资金紧张的上市公司大股东一大笔钱,然后在上市公司大股东还不起时,要求这些大股东去收购网贷平台来收集资金,并由这些大股东做股权代持,在收购过程中,卢氏家族会在幕后指挥,要求网贷平台将待收提高到一定程度,并表示待收越高,给予平台的估值越高,这样售价也越高。在提升待收的过程中,要发布卢氏家族指定的资产包,也就是将资金导向卢氏家族企业。”自媒体互金远望号这样描述。

或利用上述同样的手段,一大批平台被出售,并给卢氏家族企业自融。目前与二卢相关并已卷入P2P“爆雷潮”的平台包括人人爱家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等,粗略统计各平台投资总额至少超过640亿元。

卢家帮核心人物卖袜子起家

中科光电实控人卢立建是温州卢家帮的核心人物。

卢立建,温州瑞安人,根据此前媒体报道,卢立建家共有五兄妹,根据企查查查询和姓名命名方式,可以推测其五兄妹应该分别是卢志建(即卢智建)、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏,另外卢剑和卢明秋推测应该也是卢氏家族成员,分别在其关联公司任法人代表或股东。

根据失信被执行人查询,卢智建目前已被列入失信被执行人名单,另据企查查显示,卢立建也曾被列入失信人被执行人名单,但目前在失信被执行人名单查询不到。

根据企查查查询,卢立建直接控股了13家公司(不含注销和吊销公司),从成立时间来看,主要集中在2017年下半年,并集中在湖南和浙江两个省份,从这些公司类型来看,主要是房地产和电子通讯类公司。从公司类型来看似乎与金融的关系不大,但其实主要是因为其做事比较隐蔽谨慎,基本均由卢家帮成员持股。

出身于温州瑞安的卢立建,曾作为温商代表做客一档地方性的视频访谈类节目——《温商回归面对面》,节目中卢立建分享了些许个人的经历。

据介绍,1972年卢立建出生在温州市瑞安市碧山镇一个偏僻的农村,父母是朴实的农民,家中五个兄弟姐妹(卢志建、卢立建、卢立孟、卢立章以及卢立敏),卢立建排行老二。年少时为分担父母压力,帮助哥哥成家,也为了让弟弟妹妹们完成学业,十六岁辍学学做木工来贴补家用。

1989年,家庭情况好转的卢立建知道错过了读书机会,来到了广州当海军,经历了四年的部队生活。

根据节目中的介绍,退伍后的卢立建拿着一千多块的退伍金在部队旁租了一个店面,卖起了温州生产的袜子。“最好的时候,每个月能赚到2万多元,然而,就在他的袜子生意做得风生水起时,他却选择到一家做汽车配件和润滑油的公司应聘销售员。”

卢立建的创业历程从卖袜子开始,之后的一波三折,几番陷入过绝境:在第一次转型失败后,卢立建选择折回来又卖起了袜子,在短时间内积攒了4000块钱之后,又开始新的折腾。

地产赚取的第一桶金再进军光通信

卢立建真正的第一桶金靠的是2011年湖南衡阳的一桩房地产项目。“盖房子的成本大概1500元一平方,当时房价是1400元,这个市场环境下没人去干。但卖房一般要一年半以后,实际上我开盘的时候最低价为2300元,最后卖到3000多。”

2011年11月,卢立建又转向了光通信领域,他与衡南县签订了投资合作协议,为光通信项目先后投入8000万元。衡阳市中科光电子有限公司(下简称“中科光电”),作为卢建立后来“引以为傲”的一个项目,就在当时注册成立。

但因为被合作伙伴骗,转型再次遭遇挫折。“当时自己的钱已经没有了,自己去借,最后一笔2000万给了合作商以后,人却不知所踪。”

根据卢立建的自述,选择的项目没有错,是国家战略性新兴产业,但合作方找错了。

最终,卢立建选择豪赌一把。后面遇到了懂这类设备和工艺的人,有政府背景的担保机构注入了6000万元,才得以生产出核心产品之一陶瓷插芯。

2016年8月29日,卢立建在澳大利亚家证券交易所(NSX)敲响了开市锣。从南海舰队退伍,在衡阳起家,仅仅5年时间,商人卢立建就把旗下从事光通信产品制造的“中科光电”品牌资产送到海外资本市场上市。然而“出海”不到两年后,商人卢立建和他的中科光电卷入多地P2P连环炸雷的风暴中。

二卢曾隔空“扯皮”

随着卢家帮多家P2P平台炸雷后,二卢开始隔空互撕,互相推卸责任。

工商资料显示,卢智建旗下没有任何公司。但公开报道及相关企业官网显示,卢智建为上海澜升实业集团有限公司(简称“澜升集团”)执行董事、上海澜升资产管理有限公司(简称“澜升资产”)执行董事长,亦为“澜升”系列公司的实际控制人,这与黄郴雅口中的“上海的大卢总”等描述相符。

7月16日,衡阳中科光电针对网络舆情发布一则澄清公告,公告称衡阳中科光电及公司实际控制人卢立建并未参与人人爱家、壹佰金融等P2P平台的任何经营活动,也非上述平台的实际控制人,“部分媒体存在人员混淆的情况,不排除有人恶意混淆视听”,公司在卢立建的主持下一切运营正常。

衡阳中科光电承认与人人爱家等平台存在正常的融资借款业务关系,但借款归还一直处于良性状态。7月5日,因平台关闭导致了部分资金归还的路径被阻断,而非公司自身的资金链出现问题。

衡阳中科光电称澜升集团与公司属于正常的投资与被投资关系,目前澜升集团出现兑付投资者资金困难的情况,鉴于澜升集团在公司的客观投资情况以及应澜升集团董事长李国柱的请求,衡阳中科光电愿意在澜升集团资不抵债时为其提供最高限额3亿元的担保。

衡阳中科光电的这封澄清公告引起了澜升集团全资子公司澜升资产的回应。7月18日,澜升资产公告称,近期公司投资项目出现到期本息逾期的情况,公司于7月7日派出工作人员代表前往衡阳中科光电协商,催要逾期欠款。截至7月18日上午,衡阳中科光电仍未按照合同约定还款,亦未出具还款计划书,导致双方协商无果。澜升资产表示,公司已经委托律师介入处理催债等工作。

从目前已知的情况来看,除了网贷平台投之家CEO黄诗樵和壹佰金融CEO黄郴雅指称各自平台实际控制人均为卢智建以外,坚果理财、火钱理财也相继发布公告称平台实际控制人为澜升集团“卢总”(即卢智建)。

而卢立建本人也卷入P2P平台投资风波。以目前已进入良性清盘的人人爱家为例,2016年10月,人人爱家宣告获得国企上海中和世纪贸易发展中心(简称“中和世纪贸易”)和上市公司中科光电子集团的1000万元A轮融资,正式成为一家国企控股的互联网金融平台。

公开资料显示,2016年12月,浙江中科光电有限公司(现更名为“中科光电集团有限公司”)曾入股人人爱家的运营主体杭州孔明金融信息服务有限公司(简称“杭州孔明”),并在2017年4月退出。

责任编辑:赵阳

相关热词搜索:嫌犯 重磅 警方

上一篇:陆金所理财产品再度踩雷 神州长城爆发缺血危机
下一篇:最后一页

《旅游传媒网免责声明》

凡本网注明“来源:旅游传媒网”的所有作品,均为旅游传媒网合法拥有版权或有权使用的作品,未经本网授权不得转载、摘编或利用其他方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:旅游传媒网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
凡本网注明“XXX(非旅游传媒网)提供”的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和其真实性负责。

统一邮箱:lycmnews@126.com 在线QQ:1327821137
旅游传媒网 版权所有