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速看!“牛板金案”已开通债权人核对信息平台
发布时间:2018-10-09 15:58:31   来源:新金融头条   评论

10月8日,时隔多日,“牛板金案件”再有新的进展。据多位出借人传来消息,洪洞县公安局经济犯罪侦查大队组织出借人登陆“牛板金案件债权人信息核对平台”进行信息核对。

此外,根据出借人提供信息,洪洞县公安局经济犯罪侦查大队向牛板金出借人发来信息称,根据浙江省公安机关提供的线索,犯罪嫌疑人王某某、陈某某、孙某某、胡某某、沈某某等人以江佐助金融信息服务有限公司的名义,在未经有关部门依法批准的情况下,虚构借款事实,于2015年11月起在网上开设“牛板金”P2P网贷平台,并通过百度、苹果应用商店等途径进行推广宣传,以投资利息年化7-11%为诱饵,向数万名不特定对象吸收资金。严重扰乱金融秩序,涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。

根据上级公安机关通知,请你按以下步骤自行操作,以便尽快查清犯罪嫌疑人的犯罪事实,尽最大努力为您挽回经济损失。投资人在互联网登录“牛板金案件债权人信息核对平台”,网址:www.nbjzqr.com。

在平合登录页面输入本人身份证号码,点击“登录”按钮进行登录。登录后,按照系统提示仔细查看并核对本人相关信息及投资情况,核对过信息后,点击“我已核对过以上信息”进行提交,如信息有误,请按系统提示上传相关材料。提交后请受害人耐心等待,并随时登录平台关注审核结果,直至查看信息页面显示“审核通过”。

根据上述文件联系方式,新金融头条联系了相关工作人员,并证实了“牛板金案件债权人信息核对平台”确由洪洞县经侦所主导,并请相关出借人抓紧时间核对相关信息。

新金融头条还注意到,已有牛板金出借人进行了信息核对。

7月3日晚,一纸逾期公告又炸了互金圈,牛板金自曝逾期。

公告显示,牛板金平台的牛钱袋、牛丰宝、牛钱包三个产品,涉及共计近1亿元的逾期,其中牛钱袋占了9千多万。平台暂停所有业务,包括充值、赎回、投资和兑付。

据小金了解,牛板金目前成交量为390.88亿元,累计用户规模近82.54万人。牛板金有强流动性理财产品--牛钱袋,春晓天泽2亿元A轮融资,北京银行进行资金存管,这也是又一个有活期理财产品的P2P平台出现问题。

官网显示,牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司(下称“佐助金融”)旗下综合性互联网理财服务平台,总部位于杭州。另据牛板金披露的截至2018年6月30日运营数据,逾期金额、代偿金额等均为0。

稍后,牛板金创始人王旭航在一封公开信中透露了牛板金公布的兑付方案。7月3日当天的投资,7月4日原路返还到投资人的余额账户,可提现。当前所有投资人的投资,不区分产品类型和期限,统一按投资金额(截止到7月3日的本息)的比例分批兑付。7月6日前向投资人兑付第一笔款项共计1000万,后每周兑付不低于1000万;持续兑付2年。其他资产的处置,每处置完一笔,即兑付一笔,同时设立债权人委员会,全程参与,保持信息同步。同时,牛板金已经拟定了方案,将通过法律途径追索债务。

牛板金事件情况说明

1. 背景:“牛板金”系浙江佐助金融信息服务有限公司(简称“佐助”)运营的一个在线个人对个人融资平台,于2015年11月24日开始上线运营,总部位于浙江杭州。至2018年7月初,平台APP显示用户规模82.6万,交易规模累计390.9亿元。上市公司、总部位于德清的佐力药业(300181)曾为其股东,现股东主要为(1)融数信息科技集团有限公司;(2)深圳春晓天泽;以及(3)创始人王旭航等。平台的存管银行为北京银行。“牛板金”在其网站上公开承诺,其为合法合规的个人对个人理财平台,符合国家相关法律的监管要求,所有标的都是对接第三方借款人的借款需求,真实可靠。在这一大前提下,债权人基于对佐助公开的信息的信任,通过佐助运营的“牛板金”平台将资金出借给其宣称的所谓的第三方个人借款方。

2. 事件爆发:2018年7月3日平台突发逾期公告,宣称“牛板金”平台上的所有产品,包括牛钱袋、牛钱包和牛宝丰在内的借款项目出现逾期,并借此暂停平台充值、赎回和所有产品的购买与兑付。该公告在债权人范围内造成极大恐慌。2018年7月4日上午各地债权人涌向杭州牛板金总部,平台创始人、股东及公司法定代表人王旭航露面,此时才向众债权人揭露出平台真实的问题:“牛板金”平台前董事孙启良、沈旭卿、陈鄂及胡文周四人(简称“孙启良等4人”)联手虚构标的项目,成立多家空壳公司,或批量购买并非借款方的其他公司资料,以及伪造根本不存在的借款公司的形式,虚构借款人身份及信息,通过王旭航及其内部团队的配合,通过发行“牛钱袋”等平台产品,将债权人本以为以分散形式放给众多公司的总计43亿的资金,非法转给了孙启良等4人及其背后团伙。

这意味着号称小额分散的牛板金平台的产品几乎均为虚假标的,根本不是其宣称的出借给分散的第三方借款个人或公司。

3. 公安立案:2018年7月4日事发后,各地的债权人纷纷赶往杭州佐助办公现场,要求王旭航对资金去向作出说明,但王旭航始终拒绝对资金去向进行明确说明。2018年7月5日,杭州市江干区经侦大队开始介入此事,对公司相关资料记性调查和取证,传唤并拘留王旭航,最终于2018年7月6日通过其官方微博“平安江干”宣布已经对佐助及王旭航本人以“涉嫌非法吸收公众存款”立案侦查。

4. 立案后:由于相关事项杭州公安并未对众多债权人披露,也未采取措施尝试控制孙启良等4人,目前案情进展极不明确,众多债权人也心急如焚。众多债权人尤其担忧王旭航在公安机关被拘留期间内以各种方式拖延时间,而给孙启良等4人及可能存在的更大诈骗团体创造机会毁灭证据、转移资产,使未来侦查变得困难甚至不可能。

关于此案的社会影响:

佐助、王旭航及孙启良等4人及其背后团伙诈骗债权人巨额贷款资金,以其宣称的“严格根据国家规定进行的小额分散要求设计的用于出借给第三方借款人债权产品”,在债权人信赖前述信息的基础上进行出借后,挪用债权人资金并非法占有,社会影响极为恶劣。此案的事实关键在于,众多债权人以为资金的流向是如同平台宣称那样,流向了第三方借款人,实际上“牛板金”平台、佐助、王旭航及孙启良等4人却挪用、抽逃、转移、隐匿这些资金,具有不具有争议的“非法占有”的目的,根据《最高人民法院关于审理非法集资形式案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2010]18号)第四条规定,应当定性为“集资诈骗”。

债权人非常忧虑的一点是,如果杭州江干区公检对此案的定性为“非法吸收公众存款”,而非“集资诈骗”,则根据我国《刑法》,此案犯罪嫌疑人面临的最高刑事责任期限仅仅是10年有期徒刑。如此,意味着这些犯罪嫌疑人以坐牢最低3年、最多10年的代价,敛得巨额资金供其在出狱后挥霍,这无疑将给社会上的不法分子造成极为恶劣的示范作用,而且此类案件将会层出不穷,极大影响我国社会稳定。

另外,许多债权人向“牛板金”平台出借的资金均是其家庭的最后存款,许多债权人年龄较大,今后的人生中基本不太可能再次积攒被骗走的财富。如这些资金无法追回,或者不断发生此类犯罪分子仅仅付出短期人身自由就能换得出狱后巨额钱财的案例,也许这些受到影响的债权人会作出过激的行为,这也将对社会稳定造成冲击。

诉求:

作为债权人,我们坚信国家司法机关会依照法律对此事进行彻查。

但由于最近浙江接连出现此类事件,以及目前杭州江干区公安局在其微博上发布的公告中对此事的定性,我们担忧由于杭州江干区公安的办案人员由于人手有限、警力不足等原因,导致(1)继续将本案不正确地定性为“非法吸收公众存款”案件,而非实际上的“集资诈骗”案件,从而让所有涉案人员仅付出极小的代价获得巨额经济收益,这将造成极为恶劣的社会示范效应,影响社会稳定;以及(2)本案无法快速进展、在黄金时期内追回全体受害者被非法占有的资金。

鉴于本案众多债权人的财产巨额受损,但又无法通过其他途径推动项目进展,因此,我作为债权人恳请:(1)浙江省政府、杭州市政府以及杭州市公安检察系统对本案的重视、对本案正确定性,让犯罪嫌疑人受到该有的法律制裁,向社会不法分子产生警示作用;(2)帮众多债权人追回资金,还众人一个公道。

责任编辑:赵阳

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